中国电信犯罪团伙跨国诈骗4.1亿韩元

4/7/2011，法制日报(记者邓新建本报通讯员章宁旦林俊杰)广东省珠海市办案机关近来侦破了几宗电信诈骗案件，办案人员在梳理这几起案件时发现，其归类最大特点是黑手伸向境外。其中最典型的案例为珠海市检察机关去年起诉的一宗以两名台湾籍骗子为首的诈骗案。

　　培训数十人

　　“这个电信犯罪团伙的主犯是两名台湾籍男子阙某和张某”，负责此案审查起诉的珠海市香洲区人民检察院公诉二科副科长潘洪江告诉记者，此二人各出资20万元，自2009年2月开始先后招募5名台湾居民、44名熟练掌握韩国语言的东北籍朝鲜族人员以及4名辅助工作人员，并对他们进行了相应的培训。

　　据潘洪江介绍，该犯罪团伙诈骗的主要流程如下：

　　第一步：先通过网络搜寻韩国各地区的电话号码的号段，同时设置了一套自动语音系统，通过电话拨打韩国本土电话号码。如果机主接听，就会听到“转为人工为您服务”，否则电话就自动转到冒充韩国邮局职员(犯罪团伙称之为一线人员)的人员的手机；

　　第二步：冒充邮局职员的人接听后会问对方是什么事咨询。机主说收到语音提示称有邮件未领，“邮局职员”要求对方“报一下姓名，我帮您查询一下”。机主报过姓名之后，“邮局职员”称“帮您查了，您有1封挂号信经3次投递均未领取，所以这次是系统语音提醒您”。机主追问是什么东西，“邮局职员”就说“是邮局发的一张信用卡”。机主会说自己没办过信用卡，“邮局职员”会说“那可能你的个人身份资料被他人冒用了，我们将会报案到警察厅”。在套取韩国民众的姓名、身份证号码、电话等信息后，“邮局职员”将这些信息传递给冒充韩国警察的人员(犯罪团伙称之为二线人员)；

　　第三步：接着，冒充警察人员与留下电话的受骗韩国民众联系，使对方相信自己的账户资金存在被盗风险，从而获得韩国民众持有的银行卡信息，并去附近银行自动取款机进行所谓的变换安全密码。此时，他们会约定对方稍后会有警察科长与其联系，然后将这一情况告知冒充警察科长的人员(犯罪团伙称之为三线人员)；

　　第四步：随后，冒充警察科长的人员打电话给受骗的韩国民众，以更改磁条信息防止资金被盗为名，让其在自动取款机上按照提示进行操作，将钱转入所谓的安全账号(事先由韩国的同伙开设的被称为“冰箱”的韩国银行账户)，用此方法骗取韩国民众银行卡内数十万到数百万元不等的韩币；

　　第五步：经银行查询确认得手后，通过在韩国的同伙迅速提取转入的款项，通过地下钱庄将赃款转入阙某、张某等人事先开设的国内账户予以非法占有。

　　地下钱庄转款

　　2009年7月4日，阙某、张某一伙被公安机关抓获。5个月内，该团伙被查实从33名韩国居民手中骗得款项共计4.1亿韩元，折合人民币205.2万元。

　　据该团伙主犯张某交代，帮他们往国内转款的韩国同伙是一个独立的地下钱庄的经营者，诈骗所得要被其扣除20%左右作为费用。地下钱庄将钱汇到张某等人账户中后，参与行骗的团伙成员可以从骗得的赃款中获得报酬：团伙中打电话的人每月有2000元基本工资，冒充邮局职员的按诈骗所得的4%提成，冒充警察的按5%提成，冒充警察科长的按6%提成。几个管理人员无基本工资，按各自所管人员诈骗所得的3%提成。

　　据阙某自己交代，他自幼在台湾读书至高中毕业，服了两年兵役后，曾做过5年的厨师和两年的夜总会服务员。2007年开始，在厦门从事诈骗活动。而他之所以选择外国人下手，是因为之前在国内诈骗的成功率不高，骗到钱的次数少、金额小，一度都不想干了。

　　经过总结，阙某找到了问题所在———是因为诈骗手段不成熟，加之国内此类诈骗已经引起了关注，老百姓的警惕性也比较高。之后，阙某经过摸索，形成了目前这套成功率较高的诈骗手段。

　　而选择韩国人，因为在国内找会说韩国话的人比较好找。阙某通过朋友介绍雇请到了10多个懂韩国话的人，开始针对韩国本土人，通过打电话冒充韩国的银行职员和警察，从而实施诈骗。

　　跨国诈骗难侦破

　　尽管有上述判决，而办案人员认为：真实诈骗金额可能是最终认定数额的十倍以上，取证难让团伙成员获得轻判。

　　“由于受害人都是在境外，发现难、证据收集难、诈骗金额认定难就成为查办此类犯罪的最大难题。正因为证据难以全部收集，诈骗金额无法全部认定，所以，该团伙受到的处罚应该是较轻的了。”

　　潘洪江对记者说：此案查实认定的诈骗金额折合人民币205.2万元，但是，该团伙诈骗专用账户显示，转入的金额是查实诈骗金额十倍以上，“我们有理由相信，作为诈骗专用的账户，它不可能还会有其他途径的汇款，只有是诈骗所得。但是，这些证据我们无法查实。因为这个案件是通过中国与韩国之间的司法协助，在韩国警方的协助下才查实了部分犯罪实施和诈骗金额，而由于犯罪团伙在实施诈骗时设置了多次转账，中间环节太多，导致韩国警方无法查找到全部受害人，导致该团伙的犯罪实施取不到证据而无法认定。

　　办案人语

　　珠海市人民检察院副检察长魏良荣说：“让老百姓加强防范意识，增强抵抗被诈骗的免疫力，是减少此类犯罪发生的有效手段。”

　　针对办案中发现的电信部门监管漏洞，珠海市检察机关分别向中国电信、中国移动及中国联通在珠海的分公司发出检察建议书，督促三大运营商制定相应的规范和流程，加强对不明来源电话及违法网站的监控，对境外电话的内容进行过滤检查，通过屏蔽等技术切断违法网站的传播渠道。通过回访、跟踪，三大通讯运营商采取了积极的改进和防范措施，建立了较为严格的监管机制，防止了电信诈骗犯罪蔓延。